Санкційний скринінг

Що це означає

Санкційний скринінг - це перевірка контрагентів, їхніх власників і керівників за санкційними списками ЄС, ООН та інших юрисдикцій. Мета - не вступити у відносини, які заборонені або обмежені.

Санкції стосуються не лише імен у списку. Вони поширюються і на пов’язані за власністю компанії, конкретні товари, технології та визначені країни, тому перевіряють ланцюг, а не лише назву в рахунку.

Це не перевірка кредитоспроможності і не перевірка політично значущих осіб. Кредитоспроможність показує, чи заплатить партнер, політична значущість - привід для підвищеної обачності, а особа в санкційному списку означає, що їй не можна надавати жодних коштів і економічних ресурсів, ні прямо, ні опосередковано.

Як це працює на практиці

Перевірку роблять до укладення відносин і потім регулярно, оскільки списки змінюються. Це частина KYC і обов’язків за AML, і практично вона входить у той самий крок, що й встановлення кінцевого бенефіціара.

У транскордонній торгівлі додається контроль товару і місця призначення. Запис про проведену перевірку з датою входить до аудиту постачальника і під час контролю слугує доказом обачності.

Клієнтам із торгівлею за межами ЄС ми радимо вбудувати скринінг у затвердження нового партнера, щоб результат із датою зберігався в картці покупця в CRM. Збіг імені ще не означає влучання: за поширених імен звіряють дату народження, країну чи ідентифікаційний номер, і оцінку хибного збігу теж фіксують.

На що звернути увагу

Порушення санкцій має наслідки незалежно від умислу і може означати заморожування коштів, штраф і кримінальну відповідальність. Не допоможе і довід, що партнера порекомендував знайомий: тягар доказування лежить на компанії і входить до комплаєнсу.

Банк платіж на користь санкційного суб’єкта не проведе і може затримати кошти, тож фірма часто дізнається про проблему лише з відхиленого переказу. Товар на той час відправлено, а гроші заморожено; оплата у віртуальній валюті ризику не знижує, просто ніхто не впіймає його за фірму.