Санкционный скрининг

Что это значит

Санкционный скрининг - это проверка контрагентов, их владельцев и руководителей по санкционным спискам ЕС, ООН и других юрисдикций. Цель - не вступить в отношения, которые запрещены или ограничены.

Санкции касаются не только имён в списке. Они распространяются и на связанные по собственности компании, конкретные товары, технологии и определённые страны, поэтому проверяют цепочку, а не только название в счёте.

Это не проверка кредитоспособности и не проверка политически значимых лиц. Кредитоспособность говорит о том, заплатит ли партнёр, политическая значимость - повод для повышенной осмотрительности, а лицо в санкционном списке означает, что ему нельзя предоставлять никакие средства и экономические ресурсы, ни прямо, ни косвенно.

Как это работает на практике

Проверку делают до заключения отношений и затем регулярно, поскольку списки меняются. Это часть KYC и обязанностей по AML, и практически она входит в тот же шаг, что и установление конечного бенефициара.

В трансграничной торговле добавляется контроль товара и места назначения. Запись о проведённой проверке с датой входит в аудит поставщика и при контроле служит доказательством осмотрительности.

Клиентам с торговлей за пределами ЕС мы советуем встроить скрининг в утверждение нового партнёра, чтобы результат с датой сохранялся в карточке покупателя в CRM. Совпадение имени ещё не означает попадания: при распространённых именах сверяют дату рождения, страну или идентификационный номер, и оценку ложного совпадения тоже фиксируют.

На что обратить внимание

Нарушение санкций имеет последствия независимо от умысла и может означать заморозку средств, штраф и уголовную ответственность. Не поможет и довод, что партнёра порекомендовал знакомый: бремя доказывания лежит на компании и входит в комплаенс.

Банк платёж в пользу санкционного субъекта не проведёт и может задержать средства, поэтому фирма часто узнаёт о проблеме только по отклонённому переводу. Товар к тому времени отправлен, а деньги заморожены; оплата в виртуальной валюте риск не снижает, просто никто не поймает его за фирму.