Sankčný screening

Čo to znamená

Sankčný screening je overovanie obchodných partnerov, ich vlastníkov a štatutárov voči sankčným zoznamom EÚ, OSN a ďalších jurisdikcií. Cieľom je nevstúpiť do vzťahu, ktorý je zakázaný alebo obmedzený.

Sankcie nie sú len o menách na zozname. Týkajú sa aj majetkovo prepojených subjektov, konkrétneho tovaru, technológií a určených krajín - preto sa preveruje reťazec, nie len obchodné meno na faktúre.

Nie je to previerka bonity ani kontrola politicky exponovaných osôb. Bonita hovorí, či partner zaplatí, a politická exponovanosť je dôvodom na zvýšenú obozretnosť; osoba na sankčnom zozname znamená, že jej nesmú byť sprístupnené žiadne prostriedky ani hospodárske zdroje, priamo ani nepriamo.

Ako to funguje v praxi

Overuje sa pred uzavretím vzťahu a potom priebežne, keďže zoznamy sa menia. Je to súčasť KYC a povinností podľa AML a prakticky patrí do rovnakého kroku ako zistenie konečného užívateľa výhod.

Pri cezhraničnom obchode k tomu pristupuje kontrola tovaru a destinácie. Záznam o vykonanej previerke s dátumom je súčasťou dodávateľského auditu a pri kontrole je dôkazom obozretnosti.

Klientom s obchodom mimo EÚ odporúčame zaradiť screening do schvaľovania nového partnera, aby sa výsledok s dátumom uložil ku karte odberateľa v CRM. Zhoda mena ešte neznamená zásah: pri bežných menách sa porovná dátum narodenia, štát či identifikačné číslo a aj vyhodnotenie falošnej zhody sa zaznamená.

Na čo si dať pozor

Porušenie sankcií má dôsledky nezávislé od úmyslu a môže znamenať zmrazenie prostriedkov, pokutu aj trestnú zodpovednosť. Nepomôže ani argument, že partnera odporučil niekto známy - dôkazné bremeno leží na firme a je súčasťou compliance.

Banka platbu v prospech sankcionovaného subjektu nezrealizuje a prostriedky môže zadržať, takže firma sa o probléme často dozvie až pri odmietnutej úhrade. Tovar je vtedy odoslaný a peniaze zmrazené; platba vo virtuálnej mene riziko neznižuje, len ho za firmu nikto nezachytí.