Термін
Політично значуща особа
Людина на важливій публічній посаді, наприклад депутат, міністр, суддя чи член керівництва держкомпанії, а також її близькі. При операціях з нею зобов’язана особа має застосовувати посилену перевірку і з’ясовувати походження грошей.
Оновлено
Що це означає
Політично значуща особа, скорочено PEP, - фізична особа, яка обіймає або у встановлений період обіймала значущу публічну посаду. Сюди належать, наприклад, депутати, члени уряду, судді вищих судів, посли, вищі офіцери, члени керівництва центрального банку чи керівники державних підприємств.
Політично значущими вважаються й близькі особи, тобто чоловік чи дружина, діти, батьки, а також особи, відомі як близькі ділові партнери PEP. Причина в тому, що саме через родину й партнерів можуть переміщуватися гроші від корупції чи зловживання публічною посадою.
Статус PEP сам по собі не підозра. Та він означає, що зобов’язана особа за законом про протидію легалізації злочинних доходів (AML) має застосувати під час угоди з нею посилену перевірку: з’ясувати походження коштів і майна та отримати схвалення угоди керівництвом.
Як це працює на практиці
Бухгалтерські бюро, податкові консультанти, рієлтори чи продавці предметів розкоші - зобов’язані особи. Приймаючи клієнта, ми в межах KYC з’ясовуємо, чи не є клієнт або його кінцевий бенефіціар PEP, зазвичай через письмову заяву й перевірку в базах даних.
Якщо клієнт - PEP, ми документуємо процес: звідки гроші на створення фірми, чим фінансуються угоди і хто вирішив прийняти клієнта. Потім відносини відстежуються постійно, а дані оновлюються регулярно й частіше, ніж у звичайних клієнтів.
Під час кожної угоди, що не вписується у звичайну діяльність клієнта-PEP, ми оцінюємо, чи не є вона незвичайною торговою операцією, про яку треба повідомити підрозділ фінансової розвідки. Рішення та його причини фіксуємо у внутрішніх записах.
На що звернути увагу
Статус PEP триває не лише під час обіймання посади. Закон встановлює період після її закінчення, протягом якого особа все ще вважається PEP, і зобов’язана особа має це відстежувати. Колишній міністр не стає «звичайним клієнтом» одразу після відставки.
Найчастіша помилка - покладатися лише на заяву клієнта. Якщо клієнт приховає статус, а зобов’язана особа не перевірить його за доступними джерелами, під час перевірки її можуть покарати за недостатню обачність. Тому перевірка в базах і санкційний скринінг - стандарт.
Потрібно пояснити термін на вашій конкретній ситуації? Консультації від 55 € / година без ПДВ, залежно від теми та складності.