Политически значимое лицо

Что это значит

Политически значимое лицо, сокращённо PEP, - физическое лицо, которое занимает или в установленный период занимало значимую публичную должность. Сюда относятся, например, депутаты, члены правительства, судьи высших судов, послы, высшие офицеры, члены руководства центрального банка или руководители государственных предприятий.

Политически значимыми считаются и близкие лица, то есть супруг, дети, родители, а также лица, известные как близкие деловые партнёры PEP. Причина в том, что именно через семью и партнёров могут перемещаться деньги от коррупции или злоупотребления публичной должностью.

Статус PEP сам по себе не подозрение. Но он означает, что обязанное лицо по закону о противодействии легализации преступных доходов (AML) должно применить при сделке с ним усиленную проверку: выяснить происхождение средств и имущества и получить одобрение сделки руководством.

Как это работает на практике

Бухгалтерские бюро, налоговые консультанты, риелторы или продавцы предметов роскоши - обязанные лица. При приёме клиента мы в рамках KYC выясняем, не является ли клиент или его конечный бенефициар PEP, обычно через письменное заявление и проверку в базах данных.

Если клиент - PEP, мы документируем процесс: откуда деньги на создание фирмы, чем финансируются сделки и кто решил принять клиента. Затем отношения отслеживаются постоянно, а данные обновляются регулярно и чаще, чем у обычных клиентов.

При каждой сделке, которая не вписывается в обычную деятельность клиента-PEP, мы оцениваем, не является ли она необычной торговой операцией, о которой нужно сообщить подразделению финансовой разведки. Решение и его причины фиксируем во внутренних записях.

На что обратить внимание

Статус PEP длится не только во время должности. Закон устанавливает период после её окончания, в течение которого лицо всё ещё считается PEP, и обязанное лицо должно это отслеживать. Бывший министр не становится «обычным клиентом» сразу после ухода.

Самая частая ошибка - полагаться только на заявление клиента. Если клиент скроет статус, а обязанное лицо не проверит его по доступным источникам, при проверке его могут наказать за недостаточную осмотрительность. Поэтому проверка по базам и санкционный скрининг - стандарт.