Термін
Інвестиційна фірма
Компанія з ліцензією Національного банку Словаччини на надання інвестиційних послуг, наприклад приймання й виконання доручень клієнтів, управління портфелями чи інвестиційне консультування. Вона має оцінювати клієнтів, захищати їхні активи та дотримуватися правил MiFID II.
Оновлено
Що це означає
Інвестиційна фірма - компанія з ліцензією Національного банку Словаччини, що надає інвестиційні послуги. Вона приймає і виконує доручення клієнтів на купівлю і продаж цінних паперів, керує портфелями, консультує щодо інвестицій чи розміщує випуски.
Ліцензію може мати окрема компанія чи банк, що надає інвестиційні послуги поряд із банківськими. Фірма має відповідати вимогам до капіталу, організації, кваліфікації персоналу та управління ризиками і перебуває під наглядом Національного банку Словаччини.
Правила для інвестиційних фірм ґрунтуються на директиві MiFID II і законі про цінні папери. Фірми з інших країн ЄС можуть працювати у Словаччині на основі європейського паспорта, і тоді їх наглядає передусім орган країни походження.
Як це працює на практиці
Перед наданням послуги фірма має присвоїти клієнтові категорію, оцінити його знання і досвід, а під час консультування - і придатність інвестиції з огляду на фінансовий стан і цілі. Клієнт отримує відомості про всі витрати й комісії заздалегідь і за фактом.
Гроші й цінні папери клієнтів мають бути відокремлені від майна фірми. Папери обліковують на рахунках у центральному депозитарії чи в кастодіана. У разі краху фірми клієнтів захищає Гарантійний фонд інвестицій, що відшкодовує недоступне майно в межах законного ліміту.
Для компанії, що вкладає вільні кошти в акції, облігації, пайові фонди чи ETF, інвестиційна фірма - звичайний партнер. Її виписки є підставою для обліку, оцінки цінних паперів на дату звітності й оподаткування доходів.
На що звернути увагу
Перед співпрацею варто перевірити, чи має фірма ліцензію, у переліку суб'єктів Національного банку Словаччини чи в реєстрі країни походження. Пропозиції від неліцензованих осіб, що часто обіцяють високу дохідність, нерідко шахрайські, і клієнт за них не захищений.
Захист Гарантійного фонду інвестицій не покриває збитку від падіння вартості вкладення, а лише ситуацію, коли фірма не може повернути майно клієнта. Інвестиційний ризик завжди несе інвестор, тож продукт і комісії треба розуміти до вкладення.
Потрібно пояснити термін на вашій конкретній ситуації? Консультації від 55 € / година без ПДВ, залежно від теми та складності.